全球資產配置價值幾何？分散風險、財富保值大勢所趨
發布時間：2019-07-31
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隨著高凈值人群數量及其財富的爆炸式增長，人們對于分散投資風險、財富保值增值的需求越來越強烈，全球資產配置已成大勢所趨。
全球資產配置具有怎樣的價值？
一、跨國投資分散風險
進行全球資產配置的一個重要意義在于分散投資風險。
單一國家資產，不僅在品種選擇上存在局限性，而且各類資產的整體表現都會受制于其經濟狀況。
全球各個國家經濟發展階段都不盡相同，把投資視野拓寬到全球，跨地域國別的投資，讓資產組合擁有更強的風險承受能力的同時，也能讓投資者分享其他經濟體成長的紅利。
從全球成熟市場來看，瑞士、英國和澳大利亞等國個人擁有的金融資產中（不包括房地產等非金融資產），超過三分之一都配置在本國之外。
韓國、印度、法國、日本在海外配置的比例也都超過18%。
不過，單純在地域維度上進行分散配置，在某些極端環境下仍然難以減低風險。
二、多元投資強化風險抵抗力
全球經濟已經高度一體化，一國的經濟或金融危機不會局限在本國境內，會通過多種渠道向外傳導，造成全球市場的聯動。
另外，金融衍生品的創設和廣泛應用，也將原本關聯度不高的基礎資產聯系到一起，加大了風險的聯動效果，而且衍生品可以層層嵌套，進一步拓寬了風險的傳播廣度。
2007年開始發酵的美國次貸危機的直接原因就是次級貸款被層層打包出售，衍生品的規模遠遠超過了基礎資產，同時中間經過杠桿的運用使得部分交易方的風險被成倍放大，導致了美國房貸違約擴散成全球范圍內的金融危機。
除美股、美債外，包括中國在內的全球股市持續大幅下跌，歐洲眾多知名金融機構頻頻告急，歐元兌美元匯率大幅下挫。
就在次貸危機席卷全球市場時，黃金異軍突起，成為暴風雨中的避風港。
從資產配置的角度去更好地理解黃金的價值，就會發現，單純的跨國投資在某些極端環境下并不足以抵抗風險，搭配足夠多元化的資產配置，才能一定程度上能抵御災難來臨時的沖擊。
三、有效控制匯率風險
經濟全球化程度加深，中國的企業和家庭常常會用到國際支付與交收。而匯率的波動就會影響資產的支付能力或收益水平。
怎么控制匯率風險？國家在做外匯管理時都推一攬子貨幣，同樣，按照這樣的思路，不妨也跟著國家這樣操作。
即在你的資產結構上，也可以有一攬子貨幣的組合，主要是人民幣，外幣配置一些美元、歐元、日元以及英鎊。
隨時注意市場的變化，以用來調配不同貨幣之間的比例，這是比較好的投資策略。
全球化的資產配置，能夠有效降低匯率波動對整體資產價值的影響。
如何謀劃全球資產最優配置？
現階段對于國內投資人來說，進行全球資產配置仍然面臨不小的困難。比如缺乏相關跨國投資知識、技能和經驗，面臨法律、資金等監管方面的一系列限制等。
但其實也有很多積極的變化正在發生：前期陸港通、債券通相繼開通，近期滬倫通啟動，中日互通ETF也正式上市，意味著中國投資者全球資產配置的工具不斷豐富。
資金方面，隨著人民幣國際化的持續推進，資本的流動更加頻繁，資本管制也有望放松，而境內的人民幣資金也可以通過資本流出，配置海外資產。
出行方面，國人移民辦理海外各國綠卡、護照趨勢大漲。海外身份，免簽歐美多國，享多重身份優待，在全球資產配置上可以占據有利局面。
永銘國際，十余年成功運營，專精高端投資移民，專注服務高凈值客戶，整合豐富海外資源、薈萃海內外各界專家，具備豐富資產配置經驗，深諳高客海外投資多重需求，為您提供全方位的全球資產配置策略及國際身份規劃方案。
