全球資產(chǎn)配置價值幾何？分散風險、財富保值大勢所趨
發(fā)布時間：2019-07-31
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隨著高凈值人群數(shù)量及其財富的爆炸式增長，人們對于分散投資風險、財富保值增值的需求越來越強烈，全球資產(chǎn)配置已成大勢所趨。
全球資產(chǎn)配置具有怎樣的價值？
一、跨國投資分散風險
進行全球資產(chǎn)配置的一個重要意義在于分散投資風險。
單一國家資產(chǎn)，不僅在品種選擇上存在局限性，而且各類資產(chǎn)的整體表現(xiàn)都會受制于其經(jīng)濟狀況。
全球各個國家經(jīng)濟發(fā)展階段都不盡相同，把投資視野拓寬到全球，跨地域國別的投資，讓資產(chǎn)組合擁有更強的風險承受能力的同時，也能讓投資者分享其他經(jīng)濟體成長的紅利。
從全球成熟市場來看，瑞士、英國和澳大利亞等國個人擁有的金融資產(chǎn)中（不包括房地產(chǎn)等非金融資產(chǎn)），超過三分之一都配置在本國之外。
韓國、印度、法國、日本在海外配置的比例也都超過18%。
不過，單純在地域維度上進行分散配置，在某些極端環(huán)境下仍然難以減低風險。
二、多元投資強化風險抵抗力
全球經(jīng)濟已經(jīng)高度一體化，一國的經(jīng)濟或金融危機不會局限在本國境內(nèi)，會通過多種渠道向外傳導，造成全球市場的聯(lián)動。
另外，金融衍生品的創(chuàng)設和廣泛應用，也將原本關聯(lián)度不高的基礎資產(chǎn)聯(lián)系到一起，加大了風險的聯(lián)動效果，而且衍生品可以層層嵌套，進一步拓寬了風險的傳播廣度。
2007年開始發(fā)酵的美國次貸危機的直接原因就是次級貸款被層層打包出售，衍生品的規(guī)模遠遠超過了基礎資產(chǎn)，同時中間經(jīng)過杠桿的運用使得部分交易方的風險被成倍放大，導致了美國房貸違約擴散成全球范圍內(nèi)的金融危機。
除美股、美債外，包括中國在內(nèi)的全球股市持續(xù)大幅下跌，歐洲眾多知名金融機構(gòu)頻頻告急，歐元兌美元匯率大幅下挫。
就在次貸危機席卷全球市場時，黃金異軍突起，成為暴風雨中的避風港。
從資產(chǎn)配置的角度去更好地理解黃金的價值，就會發(fā)現(xiàn)，單純的跨國投資在某些極端環(huán)境下并不足以抵抗風險，搭配足夠多元化的資產(chǎn)配置，才能一定程度上能抵御災難來臨時的沖擊。
三、有效控制匯率風險
經(jīng)濟全球化程度加深，中國的企業(yè)和家庭常常會用到國際支付與交收。而匯率的波動就會影響資產(chǎn)的支付能力或收益水平。
怎么控制匯率風險？國家在做外匯管理時都推一攬子貨幣，同樣，按照這樣的思路，不妨也跟著國家這樣操作。
即在你的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上，也可以有一攬子貨幣的組合，主要是人民幣，外幣配置一些美元、歐元、日元以及英鎊。
隨時注意市場的變化，以用來調(diào)配不同貨幣之間的比例，這是比較好的投資策略。
全球化的資產(chǎn)配置，能夠有效降低匯率波動對整體資產(chǎn)價值的影響。
如何謀劃全球資產(chǎn)最優(yōu)配置？
現(xiàn)階段對于國內(nèi)投資人來說，進行全球資產(chǎn)配置仍然面臨不小的困難。比如缺乏相關跨國投資知識、技能和經(jīng)驗，面臨法律、資金等監(jiān)管方面的一系列限制等。
但其實也有很多積極的變化正在發(fā)生：前期陸港通、債券通相繼開通，近期滬倫通啟動，中日互通ETF也正式上市，意味著中國投資者全球資產(chǎn)配置的工具不斷豐富。
資金方面，隨著人民幣國際化的持續(xù)推進，資本的流動更加頻繁，資本管制也有望放松，而境內(nèi)的人民幣資金也可以通過資本流出，配置海外資產(chǎn)。
出行方面，國人移民辦理海外各國綠卡、護照趨勢大漲。海外身份，免簽歐美多國，享多重身份優(yōu)待，在全球資產(chǎn)配置上可以占據(jù)有利局面。
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